MINNEAPOLIS, MN
El dinero nunca se había sentido tan frágil. Las familias lidian con los precios persistentemente altos de los comestibles, las facturas de servicios públicos en constante aumento y el temor inminente de que incluso sus trabajos podrían verse amenazados por la IA. En este contexto, Advance America , una entidad crediticia líder, encuestó a 3002 familias para averiguar cuántos días necesitan trabajar para cubrir las facturas del hogar.*
Para poner esas respuestas en contexto, compararon los gastos del hogar con las cifras de ingresos familiares medios del conjunto de datos County Health Rankings 2025.
Los cinco estados donde más horas tienen que trabajar son:
1. Alabama: 26 días
=2. Rhode Island: 24 días
=2. Mississippi: 24 días
4. Michigan: 23 días
5. Carolina del Sur: 22 días
Advance America decidió investigar más a fondo y preguntó a las familias de Minnesota qué recortarían para que les rindan más los $1,000, qué facturas les parecen más pesadas y cómo se usaría realmente un aumento repentino de efectivo. Sus respuestas ofrecen una visión más completa de las dificultades de los hogares y qué sacrificios harían primero.
¿Qué recortarían primero las familias?
Comer fuera y pedir comida para llevar son los primeros lujos en recortar, con casi la mitad de los encuestados dispuestos a sacrificar los caprichos en restaurantes si eso significa mantener su presupuesto a flote. Las suscripciones de entretenimiento quedaron en segundo lugar, mientras que los viajes, la alimentación y los servicios públicos quedaron muy por detrás como gastos recortables.
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- 47% – Comer fuera / comida para llevar
- 26% – Suscripciones a entretenimiento/streaming
- 15% – Conducir / viajar
- 8% – Comestibles / opciones de comida
- 4% – Servicios públicos (calefacción, refrigeración, electricidad)
¿Qué facturas están aumentando más?
No hay sorpresas: el gasto en alimentos es el mayor. Más de la mitad de los encuestados (56%) afirmó que el gasto en alimentos fue el que más aumentó durante el último año. Los servicios públicos ocuparon el segundo lugar con un 17%, seguidos del alquiler y la vivienda con un 15%. El entretenimiento, el cuidado infantil y el transporte apenas se registraron en comparación.
Está claro que lo que pesa sobre las familias no son los “extras”, sino los elementos básicos que permiten que los hogares funcionen.
Comparaciones generacionales
Al preguntarles cómo se comparan los $1,000 de hoy con lo que tenían sus padres a la misma edad, la mayoría no se anduvo con rodeos. Casi la mitad (44%) dijo que hoy rinde mucho menos. Otro 18% dijo que rinde un poco menos, mientras que solo el 19% cree que rinde más. En otras palabras, la nostalgia no miente: el dólar de ayer realmente rindió más.
$1,000 de emergencia: ¿de dónde saldrían?
Aquí, los habitantes de Minnesota se dividen entre la resiliencia y la dependencia. Poco más de la mitad afirmó que recurriría a sus ahorros, pero una parte considerable recurriría a la familia, al crédito o al trabajo extra.
- 51% – Ahorros existentes
- 19% – Pedir prestado a familiares o amigos
- 17% – Tarjeta de crédito o préstamo
- 13% – Trabajo secundario u horas extras
¿Cómo se sentiría si cayera mañana $1,000?
Para algunos, lo cambiaría todo; para otros, desaparecería en un instante. Casi una cuarta parte de los encuestados describió la suma como “transformadora”, mientras que la mayor parte (41%) dijo que sería “útil, pero que se agotaría rápidamente”. Otro 29% la consideró “una gran ayuda”, y solo el 7% dijo que apenas la percibiría. Nadie la consideró insignificante.
Eso por sí solo dice mucho sobre cuán precarias se han vuelto las finanzas cotidianas.
