ST. PAUL , MN
Una empresa de servicios financieros que cobró de más a los residentes de Minnesota por transacciones de acciones durante un período de cinco años deberá pagar una indemnización de más de 242.000 dólares a miles de clientes.
El Departamento de Comercio de Minnesota sancionó formalmente a RBC Capital Markets LLC (RBC) el 21 de mayo por violar la ley de Minnesota. Esta medida disciplinaria puso fin a una investigación interestatal sobre la práctica de la empresa de cobrar comisiones excesivamente altas en transacciones de acciones entre el 16 de mayo de 2020 y el 16 de mayo de 2025.
La ley de Minnesota limita las comisiones que las empresas financieras pueden cobrar a sus clientes.
Los reguladores estatales afirman que RBC cobró comisiones excesivas a sus clientes en 6324 transacciones, lo que representa más de 242 000 dólares en comisiones abusivas. Los reguladores también alegan que la empresa no supervisó adecuadamente dichas transacciones para garantizar que se cobrara un precio justo a los clientes.
Como parte del acuerdo de conciliación, RBC debe reembolsar a los clientes, más los intereses correspondientes a las transacciones en las que cobró comisiones excesivamente altas.
“Para recibir un trato justo, nadie debería tener que ser experto en finanzas. Cuando los habitantes de Minnesota depositan su confianza en una institución financiera, merecen honestidad, transparencia en cuanto a las comisiones y la certeza de que se cumplen las normas”, declaró Grace Arnold, comisionada del Departamento de Comercio. “Nuestra labor es proteger a los consumidores e intervenir cuando las instituciones financieras no cumplen con estas obligaciones”.
Este acuerdo es uno de varios alcanzados por una coalición multiestatal que trabaja conjuntamente con la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte para investigar y tomar medidas contra la práctica de cobrar comisiones excesivas.
“Los habitantes de Minnesota que invierten el dinero que tanto les cuesta ganar merecen obtener el máximo provecho de cada dólar que invierten. Los consumidores no deberían tener que lidiar solos con leyes financieras complejas ni preguntarse si se les cobró indebidamente después de haber invertido”, declaró Sara Payne, subcomisionada de la División de Cumplimiento Normativo del Departamento de Comercio. “Cuando las empresas incumplen la ley, nuestros investigadores intervienen para proteger a los inversores y mantener la confianza en el mercado”.
Se recomienda a los consumidores que lean atentamente sus estados financieros y que consulten con su asesor o corredor si algo les parece sospechoso. En línea encontrarán recursos e información sobre cómo presentar una queja .
El acuerdo de conciliación completo está disponible en el sitio web del Departamento de Comercio de Minnesota.
El Departamento de Comercio de Minnesota está aquí para ayudar. Los consumidores y las empresas de Minnesota pueden comunicarse con la División de Cumplimiento del Departamento de Comercio para expresar sus inquietudes o presentar quejas.
