MINNEAPOLIS, MN
El Departamento de Comercio de Minnesota, en coordinación con otros cinco reguladores financieros estatales, ha tomado medidas coercitivas conjuntas contra Wise US, Inc. (Wise) por infracciones relacionadas con su programa de cumplimiento anti-lavado de dinero. El programa antilavado de dinero (ALD) de Wise no cumple con los requisitos legales de EE. UU. y, de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario (BSA), Wise no implementó ni mantuvo sistemas eficaces para detectar y prevenir el lavado de dinero.
Wise tiene licencia para transferir dinero tanto dentro de Estados Unidos como a nivel internacional. En un acuerdo multiestatal firmado esta semana, Wise acordó:
- Pagar una multa combinada de $4.2 millones a los reguladores estatales de transmisión de dinero de Minnesota, California, Nebraska, Nueva York, Texas y Massachusetts
- Corregir las deficiencias identificadas en su programa ALD
- Contratar a un tercero independiente para verificar la remediación
- Presentar informes trimestrales de cumplimiento durante dos años a todos los estados involucrados
“Esta medida de cumplimiento recalca el compromiso de Minnesota con la protección de los consumidores y la preservación de la integridad de nuestros servicios financieros”, declaró Jacqueline Olson, Subcomisionada de Cumplimiento del Departamento de Comercio . “Al colaborar con nuestros socios en otros estados, podemos mantener estándares rigurosos que ayudan a prevenir que personas malintencionadas utilicen transmisores de dinero para actividades ilegales que perjudican a los ciudadanos de Minnesota”.
Este acuerdo sigue a un acuerdo multi-estatal similar a principios de este año que involucraba a Block, Inc. y su Cash App, que también abordó las violaciones de BSA/AML.
Según las leyes estatales y federales, las empresas de transferencia de dinero con licencia deben mantener sólidos programas de cumplimiento que incluyan la debida diligencia del cliente, la verificación de identidad, la denuncia de actividades sospechosas y los controles adecuados para las cuentas de alto riesgo. Los reguladores determinaron que Wise no había cumplido con estos requisitos, lo que creó el riesgo de que su plataforma se utilizara para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.
Minnesota otorga licencias y supervisa a cientos de empresas de servicios financieros no bancarios, incluyendo transmisores de dinero, a través del Sistema Nacional de Licencias Multiestatales. Los consumidores y las empresas de Minnesota pueden comunicarse con la División de Cumplimiento del Departamento de Comercio si tienen inquietudes o quejas:
